透过管理货币风险将外汇波动所带来的冲击减至最低。

货币市场的波动，影响您为进口货物而作出的对外付款，更影响您出口产品所赚取的收入。这便会为您带来额外的利润或亏损。而承受风险的多寡，则取决于多种因素，如所涉及的货币波幅，以至合约价值等。

以下是一个简单的方法助您了解公司所面对的外汇风险：

 

1. 找出您的风险

风险并不只限与出口和进口有关，只要您的业务包含国际元素，以及对海外资金有需求，风险便会存在。以下是一些例子：

进/出口货物和服务

向海外供货商购买公司资产

海外办事处或工厂的营运成本(例如租金、设备和薪金支出)

公司员工到海外公干的旅费

 

2. 计算您的风险

先找出在您的业务中，所有需要承担外汇风险部分的总值;然后再计算某种货币的兑换率上升或下跌会造成的影响。同时列出应付和应收账项的预期时间表，用以推算在30、60和90天之后的对应利润或亏损之金额。

 

3. 确定您公司的外汇目标

每间公司，视乎其行业、贸易量和地区市场等因素而定，都各自有管理外汇的方法。当制订公司策略时，必需先了解公司能承受的风险程度，进行交易所使用的货币风险水平，以及您对金融服务的熟悉程度。

4. 如何减低您公司业务的外汇风险?

对公司风险的管理，有多种方法：

1) 订立远期合约 ，透过固定汇率来保障业务，不致受未来汇率波动的影响。

2) 采用本地货币，作为应收账项的发票货币。

3) 申请外币贷款并使用其提供的资金支付账项。

4) 开设外币户口，用作支付和收取款项。

别让汇率波动决定您的利润或亏损。掌握制订公司的外汇策略，妥善管理您的业务风险。让外汇服务助您一臂之力。