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使用离岸银行账户需要注意什么?

离岸账户

对于大部分的外贸企业,应该都知道,使用离岸的银行账户是好处多多的,但是最近有许多的银行都对离岸账户进行清理和检查,因此现在想要开办离岸账户是越来越难了,因此更多的是找代理公司进行开户,那么在使用离岸银行账户的时候应该注意哪些问题?

使用离岸银行账户需要注意什么

一、不与高危地区、国家交易

每家都有一些名单,比如苏丹、朝鲜、伊朗、沙特、土耳其、古巴、俄罗斯、叙利亚、阿联酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这等酋长国)、巴基斯坦等等,当然主要还是看当时的具体情况,在交易时应该多多了解。

二、背景真实,正常交易

有国内关联公司这一点很重要!目前,大量注册在CRS交换辖区,且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。

如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。

三、 不要参与非法交易

非法交易是很容易被查出来的,因此大部分人都不要去进行,其次如果使用自己账户为别人转账,不管是转给个人还是公司。在不清楚这笔资金的来源和用途之下,尽量去拒绝,否则此笔资金一旦出现问题,你的账户也是会受到牵连的。

此外也要注意,不要大额存入现金,尤其是美金,也不要N个账户汇入之后再一次性汇出去,看起来太可疑了,银行封你没商量。

四、确保能够正常接收银行信息

确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。

五、不要长期不活动

长期不活动的离岸银行账户,余额为0,并且连续3月都不活跃的账户是会存在关闭的风险,并且注册了公司,后期不使用的情况,就最好是乘早注销掉公司。

六、尽量少或者不与个人交易

公司贸易请尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认贸易身份。

因此企业在使用离岸账户是也是需要注意很多事情的,虽然优势很大的,但是其安全性也是要保障的。如果还有疑问的朋友可以咨询君林集团在线客服。 



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